Empresarios #01
Marco V. Empresario del Sector Manufacturero · 48 años
Marco dirige una empresa manufacturera de alta especialización en el área metropolitana de Milán. Cuando nos conocimos, su situación financiera reflejaba el clásico "síndrome del empresario italiano": una empresa muy…
Eficiencia de costes Protección patrimonial Sucesión
Leer el caso de estudio Profesionales #02
Elena B. Médica Cirujana Privada · 52 años
Elena es una cirujana plástica consolidada con consulta privada en Roma. A pesar de sus ingresos elevados y constantes, sufría una ansiedad extrema relacionada con su futuro jubilatorio y la falta de tiempo para…
Previsión Planificación fiscal Eficiencia de costes
Leer el caso de estudio Directivos #03
Roberto G. Vicepresidente Senior de Multinacional Tecnológica · 44 años
Roberto ocupa un cargo directivo de alto nivel en un gigante tecnológico estadounidense con sede en Italia. Gran parte de su remuneración total está compuesta por componentes variables complejos: opciones sobre acciones…
Diversificación Planificación fiscal Cross-border
Leer el caso de estudio Familias #04
Familia Moretti Propietarios Inmobiliarios y Sucesión Generacional
El matrimonio Moretti (70 y 68 años), junto con sus tres hijos ya adultos, poseía un patrimonio estimado en 4,5 millones de euros, fuertemente desequilibrado: el 80% estaba inmovilizado en edificios residenciales y…
Inmobiliario Sucesión Flujos de caja
Leer el caso de estudio Empresarios #05
Alessandro T. Fundador de Startup tras Venta (Exit) · 36 años
Alessandro vendió su startup tecnológica a un grupo multinacional, obteniendo una liquidez neta de más de 3 millones de euros en un único pago. Al encontrarse siendo muy joven con un capital tan importante, se sintió…
Eficiencia de costes Diversificación Flujos de caja
Leer el caso de estudio Profesionales #06
Prof.ª Maria Laura F. Docente Universitaria · 58 años
La profesora Maria Laura acumuló durante su carrera académica y de consultoría científica unos 500.000 € de ahorros. Debido a una aversión congénita y extrema al riesgo, el 100% de sus disponibilidades residía en Bonos…
Protección patrimonial Diversificación Eficiencia de costes
Leer el caso de estudio Profesionales #07
Matteo C. Abogado Tributarista y Socio de Despacho · 50 años
A pesar de una excelente formación jurídica y fiscal, Matteo nunca había aplicado su experiencia a las finanzas personales. Con ingresos fluctuantes debido a los cobros de honorarios de sus clientes, la gestión de sus…
Eficiencia de costes Flujos de caja Diversificación
Leer el caso de estudio Jubilación #08
Giovanni P. Directivo Industrial Próximo a la Jubilación · 63 años
Giovanni, a dos años de jubilarse de una reconocida empresa metalmecánica, disponía de un patrimonio de 1,6 millones de euros y de una indemnización por cese (TFR) pendiente en la empresa muy cuantiosa. Su gran…
Previsión Planificación fiscal Flujos de caja
Leer el caso de estudio Internacionales #09
Davide M. Ingeniero de Software Expatriado Repatriado a Italia · 39 años
Tras trabajar diez años entre Londres y Zúrich, Davide regresó a Italia aprovechando el incentivo fiscal del "Retorno de Talentos" (Rientro dei Cervelli). Durante su etapa en el extranjero había acumulado unos 700.000 €…
Planificación fiscal Cross-border Diversificación
Leer el caso de estudio Empresarios #10
Stefano y Laura S. Titulares de Empresa Agrícola Ecológica
Stefano y Laura dirigen con éxito una empresa agrícola y de agroturismo en la Toscana. Su actividad requiere inversiones continuas en maquinaria, instalaciones y tierra. Al haber concentrado casi todos sus recursos en…
Flujos de caja Protección patrimonial Diversificación
Leer el caso de estudio Freelance #11
Chiara D. Diseñadora y Consultora Freelance · 41 años
Chiara trabaja como diseñadora de marca para grandes firmas internacionales como autónoma. Sus ingresos son muy altos pero muy discontinuos, con picos de facturación y meses de estancamiento. Cuando llegó a mi consulta,…
Flujos de caja Previsión Planificación fiscal
Leer el caso de estudio Jubilación #12
Franco R. Exdirectivo Bancario Jubilado · 67 años
Franco trabajó durante 35 años en un importante grupo bancario italiano. Paradójicamente, precisamente por la confianza depositada en su propio antiguo empleador, su patrimonio de 1,1 millones de euros era un…
Diversificación Eficiencia de costes Protección patrimonial
Leer el caso de estudio Familias #13
Familia De Santis Planificación Educativa y Protección Futura
Giacomo (42 años, ingeniero) y Silvia (39 años, responsable de RR.HH.) tienen dos hijos de 8 y 5 años. Su prioridad absoluta era garantizar a sus hijos la máxima cobertura económica para sus futuros estudios…
Protección patrimonial Eficiencia de costes Flujos de caja
Leer el caso de estudio Empresarios #14
Lorenzo B. Empresario de Restauración Multiunidad · 45 años
Lorenzo es el creador y propietario de un formato de restauración con 4 locales activos entre Milán y Turín. Su negocio genera una fuerte liquidez periódica, pero presenta un elevado capital circulante que gestionar y…
Flujos de caja Planificación fiscal Diversificación
Leer el caso de estudio Internacionales #15
Andrea S. Consultor Estratégico Global · 47 años
Andrea pasa más de 200 días al año viajando por trabajo. Debido a su vida frenética, nunca había tenido tiempo de racionalizar su posición financiera, acumulando activos en varios países: cuentas corrientes en Suiza,…
Cross-border Diversificación Eficiencia de costes
Leer el caso de estudio Herederos #16
Beatrice K. Heredera de Patrimonio Complejo · 33 años
Tras el fallecimiento repentino de su padre, Beatrice se encontró de pronto teniendo que gestionar una herencia compleja de más de 2,8 millones de euros compuesta por participaciones en una holding inmobiliaria…
Sucesión Inmobiliario Protección patrimonial
Leer el caso de estudio Profesionales #17
Gianpaolo M. Notario · 55 años
Gianpaolo ejerce la profesión notarial con ritmos de trabajo extremadamente exigentes. Caracterizado por una inclinación natural a la prudencia y al rigor procedimental, aplicaba sin embargo un enfoque sorprendentemente…
Eficiencia de costes Diversificación Planificación fiscal
Leer el caso de estudio Profesionales #18
Filippo L. Piloto de Línea Internacional · 42 años
Filippo ejerce una profesión con características de carrera específicas: ingresos muy elevados en la etapa central de la vida, pero con un riesgo concreto de perder la aptitud para volar en cualquier momento por motivos…
Protección patrimonial Previsión Inmobiliario
Leer el caso de estudio Profesionales #19
Dr. Giuliano R. Odontólogo y Titular de Clínica · 51 años
Giuliano es el fundador y director sanitario de una consolidada clínica dental con más de 10 empleados. Sus ingresos son elevados, pero su actividad lo expone a diario a riesgos elevados de responsabilidad civil…
Protección patrimonial Eficiencia de costes Diversificación
Leer el caso de estudio Internacionales #20
Cristina T. Lead Architect Remota para Empresa Tecnológica de EE. UU. · 38 años
Cristina reside en Italia pero trabaja en remoto como Lead Solutions Architect para un gigante del software con sede en Silicon Valley. Su remuneración anual supera los 220.000 USD, pagados en parte en…
Cross-border Planificación fiscal Diversificación
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